Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Лицо, занимающееся этим, называется моше́нником или мошенницей. При этом под обманом понимается как сознательное искажение истины (активный обман), так и умолчание об истине (пассивный обман). В обоих случаях обманутая жертва сама передает своё имущество мошеннику.

Финансовое мошенничество

Чтобы выманить деньги преступники спекулируют на чувствах, обещают золотые горы, маскируются под сотрудников банков или государственные организации. Стать жертвой преступников может каждый, и неважно, использует он банковскую карту или предпочитает рассчитываться наличными. Мошенники умеют выманивать деньги онлайн, с помощью звонков и СМС, в социальных сетях и офисах.

Мошенничество с банковскими картами

Чтобы использовать карту в своих целях, мошенникам нужно узнать: номер карты, имя и фамилия владельца, срок действия, код проверки подлинности карты (три цифры на обратной стороне, например, CVV или CVC), ПИН-код. Также код из смс для подтверждений платежей и переводов на тех сайтах, где платежи нужно подтверждать с помощью такого кода. Номер CVC или CVV — три цифры, расположенные на поле для подписи владельца карты или рядом с ним.

СМС-мошенничество

СМС-мошенничество - сбор информации и убеждение клиента под различными предлогами осуществить финансовые операции в пользу третьих лиц посредством рассылки СМС-сообщений от лица кредитной организации.

Мошенники, отправляя СМС-сообщения, не знают, каким банком выдана карта и существует ли она вообще у человека. Они рассчитывают на то, что сегодня практически у каждого есть в наличии хотя бы одна карточка какой-либо кредитной организации. Отработанных схем СМС-рассылок много.

Суть мошенничества в следующем: абоненту присылают СМС о том, что с его банковской картой какие-то проблемы. Иногда указывается, что «карта заблокирована», в другом случае ее «действие приостановлено» и т. д. Далее, если потенциальная жертва перезванивает по указанному в сообщении номеру мобильного, ее пытаются убедить подойти к банкомату и нажать определенные кнопки якобы для устранения проблемы. На самом же деле клиент своими руками переводит деньги на принадлежащие преступникам номера мобильных операторов или электронные кошельки.

К другой схеме, которую используют преступники в отношении владельцев мобильных телефонов, относятся попытки обманным путем получить от клиента полные реквизиты карты (номер, срок действия, проверочный код) для последующего проведения операций в Интернете.

Базовые правила безопасности для владельцев сотовых телефонов сводятся к тому, чтобы не отвечать на сообщения или звонки, если они пришли с неизвестного номера. Сотрудники банка могут позвонить или прислать СМС только с номера, указанного в памятке по безопасности, на сайте кредитной организации или в официальном банковском документе.

Смс-сообщение или звонок от родственника

С незнакомого номера пишет или звонит якобы родственник и говорит, что попал в беду и ему срочно нужны деньги, но времени объяснять ситуацию у него нет. В таких сообщениях часто манипулируют срочностью ситуации, и присылают их в крайне неудобное время, например, ночью.

Сообщение «от банка»

С незнакомого номера приходит смс-сообщение, что карта заблокирована. В смс указан номер, по которому нужно позвонить для уточнения деталей. Позвонив, вы попадете в фальшивую службу безопасности банка, где будут убеждать сообщить данные карты или подойти к ближайшему банкомату и произвести операции. Выполнив указания злоумышленников, вы откроете им доступ к карте и они украдут ваши деньги.

Звонки из госучреждения

Звонят люди и представляются сотрудниками Банка, прокуратуры, суда, Министерства здравоохранения, Министерства финансов и других учреждений. Они сообщают, например, о положенном возмещении ущерба от действий мошенников: о компенсации за купленные медицинские товары или услуги экстрасенсов. Для получения обещанной компенсации «сотрудник» попросит что-то оплатить (подоходный налог, налог на прибыль, банковский сбор, обязательную страховку, госпошлину, комиссию за перевод денег), предоставить паспортные данные или банковские реквизиты.

Письмо или уведомление

Вы получаете по почте уведомление на бланке с реквизитами Банка. В нем сказано, что суд постановил выплатить вам компенсацию, для этого нужно связаться с контактным лицом. И как можно скорее, иначе компенсация перейдет в пользу государства. Далее по стандартной схеме телефонных мошенников.

Поддельные документы

Самый популярный способ обмана микрофинансовых организаций заключается в подделке документов. Его активно используют те, кто пытается получить заем в интернете. Мошенник покупает или изготавливает сам паспорт на случайное имя, оформляет на него SIM-карту, если нужно — заводит электронную почту. В некоторых случаях подделывается кредитная история заемщика. После этого мошенник ищет компанию, которая предъявляет минимальные требования к заемщику. Он заранее изучает методы проверки заемщиков и выбирает организацию, которая рассматривает заявки наименее тщательно. После этого он пытается отправить заявку. Если оформление пройдет успешно, злоумышленник забирает деньги и избавляется от документов. Часто преступник подделывает только некоторые документы из необходимых, например трудовую книжку или справку из бюро кредитных историй.

Кого следует избегать?

Если на вашем пути (онлайн или офлайн) вдруг появились:

• Адвокаты, предлагающие за "небольшую плату" помощь в получении полноценного ПМЖ/ВНЖ, гражданства и прочих плюшек по каким-то своим "эксклюзивным и только для вас" каналам.
• Риэлторы и маклеры, обещающие найти квартиру в центре города с видом на Оперу Земпера и садом на крыше, соответствующую социальным стандартам.
• "Знающие" люди, готовые помочь за вознаграждение правильно заполнить документы для получения большего количества денег.
• Работодатели, готовые прямо сейчас, без регистрации и смс, взять вас на работу "менеджером высшего звена" с окладом 100 €/час.
• Прочие мутные личности, обещающие золотые горы, виллу на Карибах и машину с персональным водителем, как только вы сделаете вступительный взнос.

Помните

ПМЖ/ВНЖ и уж тем более гражданство так быстро и так просто никому не дается, особенно людям, статус которых пока в стадии обдумывания правительством.

Услугами риэлторов и маклеров можно пользоваться только в случае, если вам некуда девать деньги – за солидную сумму они вам найдут солидную квартиру в центре только по очень солидной цене. Распределением и подбором социальных квартир занимаются социальные службы.

Бóльшего количества денег, чем установлено на данный момент для вашего статуса, вы не сможете получить, немцы тоже умеют их считать. И даже если по недоразумению или в результате неразберихи вам начислят что-то лишнее, то это лишнее рано или поздно стрясут назад.

Ни один серьезный работодатель не станет искать работников по чатам и группам, и нанимать людей с шатким на данный момент статусом, без официального разрешения на работу. Все варианты "Зарабатывай сто евро в час не выходя из дома!" – это банальный развод.

Просто помните и имейте в виду, что все виды лохотрона, с которыми вы наверняка сталкивались в Украине, существуют и в Германии.

Если вы общаетесь НЕ с гос. чиновниками или официально аккредитованной волонтерской организацией, спрашивайте документы, внимательно читайте договора, изучайте сайты и отзывы о компании, прежде чем что-то подписать или на что-то согласиться.

Будет очень сложно и дорого доказать, что развод имел место быть, если дело дойдет до суда, а на документах стоит ваша подпись – железное доказательство вашей "свободной воли".

Источник: https://t.me/ChatForGermany/132